个人存取现金超5万元要登记(个人存取现金超5万元要登记吗)

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于个人存取现金超5万元要登记的问题，于是小编就整理了5个相关介绍个人存取现金超5万元要登记的解答，让我们一起看看吧。

1. 5万元以上存款银行有什么规定？
2. 取款超过5万的最新规定？
3. 存20万需要登记来源吗？
4. 超过五万能不预约取吗？
5. 大额存款100万需要登记吗？

5万元以上存款银行有什么规定？

银行存取款5万元以上的规定是：对一日一次性从储蓄账户(含银行卡户)提取或者存取现金5万元(不含5万元)以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付。

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

取款超过5万的最新规定？

2022年3月1日起，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定，即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。具体来看，3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，最后核实资金用途。

存20万需要登记来源吗？

央行于2021年10月出台《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自然人单笔5万元以上的现金存取业务被办理的金融机构和非金融机构核实身份和对资金来源的合法性的核实。

存款20万属于大额交易，银行对于这笔交易肯定会报告的。报告要素包括客户姓名、身份证件号码、资金流向等。从2022年3月1日起，金融机构不仅要报告了，而且还要登记。

所以，如果你去银行存现金20万元，银行是要询问这笔钱的来源的，然后要登记的。至于是否要调查，就要看是正常存取还是涉嫌洗钱等异常存取。

超过五万能不预约取吗？

需要。

一、个人到银行存取现金超过5万元，就需要登记来源和说明用途。 这个最新条例是在2022年3月1日开始实施，到时和银行打交道就多了很多约束。

二、存取5万元以上的现金，首先要提供身份证，证明你是你。

大额存款100万需要登记吗？

若是一次性存100万，需要进行登记。

目前央行今起在河北试点大额现金管理了，所以个人存取款超过十万的需要进行登记，因为这样做可以遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序，但是对个人日常用现金是没有影响的。

其实，去银行一次性存入100万元现金，银行会核查身份和进行反洗钱的识别调查，是正规来源的资金就没有问题。至于会不会被监控，那么是部分银行，不过现在大部分银行都是不会监控，确定钱的来源没有问题就可以了。

到此，以上就是小编对于个人存取现金超5万元要登记的问题就介绍到这了，希望介绍关于个人存取现金超5万元要登记的5点解答对大家有用。